S&P500の積立投資を過去データでシミュレーションするとどうなりますか？

MarketReplayでは、S&P500（SPY）の過去の実際の値動きデータを使い、指定した期間・金額での積立投資結果を「ベスト」「スタンダード」「ワースト」の3つのシナリオで比較できます。過去のどの時期に投資を始めたかによって、最良と最悪の結果がわかります。

オルカン（全世界株式）と S&P500 ではどちらが良いですか？

どちらが良いかは投資目的やリスク許容度によります。MarketReplayでは、両方の過去データを使ったシミュレーション結果を比較でき、リスクとリターンの違いを可視化して確認できます。

このシミュレーターは無料で使えますか？

はい、MarketReplayの投資信託シミュレーターはすべての機能を完全無料でご利用いただけます。会員登録も不要です。

積立投資と一括投資、どちらが有利ですか？

一般的に市場が右肩上がりの場合は一括投資が有利ですが、暴落リスクを考慮するとドルコスト平均法（積立投資）はリスク分散に効果的です。MarketReplayでは両方のシミュレーション結果を比較して確認できます。

サイトについて

MarketReplayとは

MarketReplay（マーケットリプレイ）は、過去の実際の市場データ（S&P500や全世界株式など）を用いて、もし過去の特定の期間に積立投資や一括投資を行っていたらどうなっていたかをシミュレーションできる無料ツールです。

運営者情報

運営者: MarketReplay編集部
運営目的: 長期投資を始める前に、過去の下落幅や停滞期間を具体的に確認できる材料を提供することを目的としています。
連絡先: 掲載内容の誤り、データの不備、改善要望はお問い合わせページから受け付けています。

なぜこのツールを作ったのか（開発ストーリー）

私は数年前からインデックス投資を始めました。多くの投資本やブログで「年利5%で複利運用すれば、20年後にはこれだけ増える」という美しい右肩上がりのシミュレーショングラフを目にし、明るい未来を信じて積立を開始しました。

しかし、実際に投資を始めてから数ヶ月後、市場全体が10%以上下落する局面（調整局面）に直面しました。毎日減っていく資産評価額を見て、私はパニックになり、「これ以上減る前に売らなければ」という衝動に駆られました。その時気づいたのです。「平均年利の右肩上がりのグラフしか見ていなかったため、一時的な下落（ボラティリティ）に対する精神的な耐性が全くできていなかった」ということに。

現実の株式市場は、ITバブル崩壊やリーマンショックのように、資産が半分になるような大暴落を何度も経験しながら、時間をかけて成長してきました。これから投資を始める人、特に新NISA等で初めて資産運用をする方々には、私と同じように「想定外の下落で狼狽売りしてしまう」という失敗をしてほしくない。

「過去の最悪のシナリオ（ワースト）を事前に疑似体験し、下落に対する免疫（握力）をつけてもらうためのツールが欲しい」——その強い想いから、このMarketReplayを個人開発しました。

本シミュレーターの独自性と価値

一般的な証券会社や銀行が提供する積立シミュレーターは、利回りを固定（例：年利5%）して計算する「単一シナリオ」のものがほとんどです。これらは将来の目標金額をイメージするには便利ですが、リスク（価格変動）を理解するには不十分です。

MarketReplayの最大の独自性は、「ベスト」「スタンダード」「ワースト」の3つのシナリオを同時に比較できる点にあります。過去数十年のデータから、「最も運が良かった時期」「平均的な時期」「最も運が悪かった時期」をすべて計算し、特に「最も運が悪かった時期にどれくらい資産が減るのか（最大ドローダウン）」を隠さずに提示します。この「ワースト」を知ることこそが、長期投資を継続するための最強の盾となります。

計算アルゴリズムとデータの透明性

当サイトのシミュレーションの信頼性を担保するため、採用している計算アルゴリズムとデータソースを公開しています。

データソース:S&P500の代替として「SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY)」、全世界株式（オルカン）の代替として「Vanguard Total World Stock ETF (VT)」の過去の月次調整後終値データを使用しています。データは信頼できる金融API（Yahoo Finance等）から取得しています。
配当再投資の扱い: 株価データには「Adjusted Close（調整後終値）」を使用しており、配当金が支払われた際に即座に再投資されたもの（トータルリターン）として計算を行っています。これにより、より現実のインデックスファンドの運用に近い結果となります。
為替レート（USD/JPY）: 米国市場のETFデータ（米ドル建て）を日本円で評価するため、各月末のドル円（USD/JPY）の為替レート履歴データを使用しています。これにより、円安・円高といった為替変動の影響も正確にシミュレーションに反映されます。
税金・手数料: シミュレーション結果は非課税（NISA口座での運用等）を前提としており、信託報酬や売却時の税金は考慮されていません。実際のリターンはこれらが差し引かれることで若干下振れる点にご留意ください。

データ更新方針

価格データと為替データは、公開されている市場データをもとに定期的に確認し、必要に応じて更新します。更新時には、記事やシミュレーションページの更新日も見直し、利用者が情報の鮮度を判断しやすいようにします。

計算結果に影響するデータ欠落や算出ロジックの変更が判明した場合は、修正後に関連ページの説明も更新します。当サイトは投資助言ではなく、過去データを使った学習・検討用の情報提供サービスです。

免責事項

当サイトで提供しているシミュレーション結果および情報は、過去の市場データに基づくものであり、将来の運用成果を示唆・保証するものではありません。また、提供している情報の正確性・完全性についていかなる保証も行うものではありません。投資判断の最終決定は、ご自身の判断と責任において行っていただきますようお願いいたします。当サイトの利用によって生じたいかなる損害についても、運営者は一切の責任を負いません。